Revolut

Revolut autorise les résidents des pays suivants à ouvrir un compte bancaire : Allemagne, Australie, Autriche, Belgique, Bulgarie, Canada, Chypre, Croatie, Crypto, Danemark, Espagne, Estonie, Etats-Unis, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Singapour, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse,
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S’il est évident que les néobanques visent à concurrencer les banques en ligne, il n’en reste pas moins qu’elles ont tout ce qu’il faut pour réussir. Le choix vous appartient, mais laquelle choisir ? Il est souvent nécessaire de comparer les offres de bienvenue, les tarifs, les produits bancaires, l’application et la qualité du service client. Êtes-vous trop occupé pour faire cette recherche ? Ca tombe bien, car nous l’avons fait pour vous. Revolut fait partie des néobanques que nous avons testé et comparé.

Qui Se Cache Derrière Revolut ?

Vlad Yatsenko et Nikolay Storonsky, qui ont fondé Revolut, voulaient créer une plateforme intuitive et simple pour transférer de l’argent d’un pays à l’autre. La néobanque a été fondée par ces anciens ingénieurs financiers en 2015. En 2017, ils ont levé 3,5 millions de dollars, puis 66 millions de dollars par la suite. Revolut est devenue une néobanque évaluée à 1,7 milliard de dollars après avoir levé 250 millions de dollars en 2018.

Revolut : quelle est l’histoire derrière son nom ? En effet, l’objectif de l’entreprise est de révolutionner les services bancaires, d’où sa consonance avec le mot « révolution ». Revolut a été surnommée l’une des néobanques les plus performantes. Un million de nos clients en France, 12 millions dans le monde, 500 mille comptes professionnels ouverts, 152 options de paiement dans 152 villes et une solution de transfert d’argent dans 30 devises le prouvent.

Les Offres

Avec Revolut, vous avez trois options pour les comptes courants :

• L’offre Standard
• L’offre Premium
• L’offre Métal

L’offre Standard comprend un compte britannique, un IBAN euro, une carte bancaire Visa ou Mastercard. Cette offre est gratuite.

L’offre Premium comprend un compte britannique, un IBAN euro gratuit, une assurance maladie à l’étranger, une assurance bagages, la possibilité de faire des opérations de change en crypto-monnaie, une carte premium et une carte virtuelle. Cette offre coûte 7,99€/mois.

L’offre Métal comprend un compte britannique gratuit, un IBAN euro gratuit, une assurance médicale à l’étranger, une assurance bagages, une protection des achats une carte Revolut métal et de nombreux autres avantages. Cette offre coûte 13,99€/mois.

La néobanque proposent également l’offre business, elle est dédiée aux entreprises et aux indépendants.

Comment Ouvrir Un Compte Revolut ?

Les comptes Revolut sont faciles à ouvrir et ne nécessitent que deux étapes. Avant de pouvoir utiliser Revolut, vous devez d’abord télécharger l’application. Un processus de vérification d’identité sera effectué en même temps que la demande de votre numéro de téléphone. Vous n’avez plus cas créditer votre compte pour commencer à utiliser la plateforme. Vous devrez transférer de l’argent depuis un autre compte bancaire vers votre compte Revolut afin de le créditer. Enfin, vous pouvez commander une carte bancaire physique en allant dans l’onglet « Carte » de l’application, en sélectionnant « Physique » et en suivant les instructions.

Grâce à l’offre Revolut Junior, les clients de la néobanque peuvent ouvrir des sous-comptes pour leurs enfants âgés de 7 à 17 ans. Une application est spécialement conçue pour vos enfants, ils disposent aussi d’une carte bancaire prépayée.

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Les Cartes Bancaires Proposées Par Revolut

Les cartes bancaires proposées par la néobanque sont toutes à débit immédiat et à autorisation systématique. Revolut se donne le droit de décider quelle carte vous est attribuée entre une Visa et une Mastercard.

• Avec l’offre Standard vous disposez d’une carte bancaire Mastercard gratuite. Elle permet de retirer jusqu’à 200 euros par mois, au-delà une commission de 2 % du montant retiré est appliquée.
• Avec l’offre Premium vous bénéficiez d’une carte premium disponible en trois coloris ainsi que d’une carte gratuite sur demande. Vous pouvez retirer jusqu’à 400 euros par mois sans frais.
• Avec l’offre Métal vous avez une carte bancaire faite en acier, la carte métal vous permet de retirer gratuitement jusqu’à 800 euros par mois.

Avec Revolut vous pouvez également bénéficier de cartes virtuelles, comme leurs noms l’indiquent elles sont entièrement dématérialisées. Vous pouvez obtenir des codes que vous n’utilisez que sur internet.

Revolut, Combien Ça Coute ?

Le choix d’une néobanque se fait souvent sur les tarifs qu’elle pratique, notre équipe d’experts a bien sûr regardé de près ceux pratiqués par Revolut. Les cartes bancaires sont gratuites, les retraits d’espèces sont gratuits jusqu’à 200 euros par mois pour l’offre standard, jusqu’à 400 euros par mois pour l’offre premium et jusqu’à 600 euros par mois pour l’offre métal. Au-delà une commission est prélevée sur le montant retiré. Les paiements en devises sont gratuits dans 150 devises, quelle que soit l’offre Revolut choisie. Il n’y a pas de frais de change dans 24 devises.

Depuis quelques mois Revolut a fait le choix de changer ses tarifs pour l’offre Standard. Par exemple pour un change de plus de 1000 euros, des frais de 0 5% sont appliquées. Les virements hors zone SEPA sont facturés 50 centimes d’euro par virement au delà du deuxième virement. Pour les virements en devises, 3 euros sont facturés pour ceux effectués en dollars et 5 euros pour les autres devises.

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Les Autres Fonctionnalités De Revolut

Le Groupe Vault

Pour concurrencer le compte joint des banques traditionnelles Revolut a lancé un groupe Vault. Il s’agit d’une solution d’épargne collaborative très proche d’un compte joint, un groupe Vault est un coffre collaboratif qui ne nécessite pas d’ouvertures de comptes courants chez Revolut. Il peut être ouvert en couple, par des membres d’une même famille ou par des amis. Il permet d’épargner collectivement dans n’importe quelle devise et même un crypto monnaie. Il faut cependant savoir que l’épargne n’est pas rémunérée. Chaque titulaire peut y déposer de l’argent et en retirer, il ne possède pas de moyen de paiement, il s’agit donc d’un simple compte de dépôt et de retrait qui peut être utilisée par plusieurs personnes.

L’investissement

L’application Revolut permet de vendre et d’acheter de l’argent. La neobanque permet en effet à ses clients de prendre position sur l’argent, elle facture cependant une commission à chaque échange. Elle vous permet également d’investir dans l’or et les métaux précieux à partir d’un dollar. Sur son application vous avez la possibilité d’effectuer des échanges de crypto-monnaies et même de pouvoir convertir des devises en crypto-monnaies.

L’application

L’application Revolut est le point fort de la néobanque, très bien notée elle est disponible sous iOS et Android gratuitement. Elle dispose de nombreuses fonctionnalités utiles au quotidien pour gérer votre argent et votre compte en quelques clics. L’application vous permet le suivi de votre compte et de votre budget, elle propose une fonctionnalité de budgétisation pour entrer un budget pour tous vos différents postes de dépense et elle vous alerte pour vous indiquer quand vous vous approchez de la limite.

L’application Revolut vous permet également d’avoir accès à la fonctionnalité Revolut Vault, il s’agit de l’arrondi de paiement. Si vous le souhaitez vous pouvez donc arrondir vos paiements par cartes à l’unité supérieure, le montant est stocké sur un compte créé sur l’application. Depuis votre smartphone ou votre tablette, elle vous offre la possibilité de faire des virements vers un autre compte Revolut, mais également de créditer le compte d’un ami. Tous vos contacts s’affichent sur l’application s’ils disposent, eux aussi de l’application. Nous trouvons l’application Revolut intuitive, pratique et sécurisée.

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Le Service Client

Revolut est une banque digital, pour joindre le service client de la néobanque vous pouvez utiliser les réseaux sociaux ou le chat disponible sur l’application 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Si vous optez pour l’offre Premium ou l’offre Métal votre demande est traitée en priorité. La néobanque dispose d’une ligne téléphonique, mais elle est automatisée, vous ne pouvez donc pas joindre un conseiller.

Le Parrainage

Pour obtenir de nouveaux clients, la néobanque a mis en place un système de parrainage. Pour cela vous devez vous rendre dans le tableau de bord de l’application et puis dans « inviter ». L’offre de parrainage change régulièrement de montant elle est généralement de 15€ pour le parrain et de 6€ pour le filleul. Revolut offre un programme de parrainage à ceux et celles qui ont un compte Revolut for Business. Vous pouvez bénéficier de 50 euros pour chaque entreprise que vous parrainez, l’entreprise parrainée reçoit, elle aussi, 50€.

Avantages et Inconvénients

Nous allons terminer cet article par un récapitulatif des points forts et des points faibles de la néobanque Revolut.

Les cartes bancaires gratuites, une offre standard sans frais et des tarifs bas. Revolut est une néobanque compétitive au niveau des tarifs. Tout le monde peut y accéder sans condition de revenu ni de dépôt minimum. Son principal avantage est sa solution de paiement en devises et ses opérations de change sans le moindre frais. Son application ergonomique et intuitive est également un point fort de la néobanque.

Notre équipe d’experts à néanmoins quelques reproches à faire à cette néobanque, nous regretterons son offre de produits bancaires quasiment inexistante, avec notamment l’absence de solutions d’épargne ou de crédit. Le compte courant ne possède pas toutes les fonctionnalités que l’on pourrait désirer. C’est un compte sans découvert autorisé et on ne peut pas y déposer de chèques ou d’espèces. Le service client est difficile à joindre et les offres de parrainage sont rares.

En conclusion, Revolut est une néobanque compétitive qui est particulièrement adaptée à une utilisation à l’étranger, elle a su s’imposer très vite sur le marché de la néobanque pour faire partie aujourd’hui de ses leaders.

 

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Revolut est une néobanque basée au Royaume-Uni qui permet aux Particuliers Adolescents, Entrepreneurs et Indépendants d’obtenir un compte bancaire avec IBAN & RIB Français ainsi qu'une carte bancaire et de gérer toutes les opérations à partir d’une application iPhone ou Android.